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走進上海金融科技|中歐基金:讓大眾投資者享受量身定制服務

2020年09月19日 01:08來源:澎湃新聞
責任編輯:第一黃金網
摘要
【編者按】9月24日-26日,由上海市政府指導、支付寶和螞蟻集團主辦的頂級金融科技大會“外灘大會”將于上海黃浦世博園區舉
【編者按】9月24日-26日,由上海市政府指導、支付寶和螞蟻集團主辦的頂級金融科技大會“外灘大會”將于上海黃浦世博園區舉行,主題為“科技讓未來更普惠”。在外灘大會開幕前夕,走訪上海多家代表性企業,展示金融科技的創新成果和創新案例。

中歐基金是首批試水投顧業務的五家基金公司之一,在走訪中,中歐基金董事長竇玉明表示:基金投顧是金融和科技相結合的典型應用案例,金融機構的金融科技定位應與業務戰略保持一致。

“投顧涉及的業務是跨投資、銷售、后臺運營的一些業務,我們希望做到的是,投顧解決的問題是把投資者和投資者賺到的錢和基金賺到的錢中間的7%、8%彌補掉,讓大眾投資者享受到私人銀行一類的量身定制的服務?!备]玉明表示,中歐基金運用大數據和云計算技術根據用戶的基礎信息、投資行為、資產信息和投資需求進行用戶畫像,并運用機器學習和人工智能手段對客戶賬戶進行全委托資產管理。

過去為什么沒有辦法為投資者提供量身定制的服務?竇玉明坦言,如果用人去做,成本太貴了,而有了智能系統,可以把整個成本降下來,用系統的方式代替服務,程序做好,每個人都有專有顧問做服務,大幅降低成本,使得每一個老百姓大眾能夠享受到投資顧問成為可能。

看好科技和互聯網對資產管理行業的賦能和改變作用,早在2015年,中歐基金成立了基金銷售子公司中歐財富,運用科技手段幫助客戶和合作渠道提升客戶盈利體驗。目前,中歐基金已搭建從智能投研、智能服務、智能運營到基金投顧的業務體系。

針對智能服務環節,竇玉明介紹,中歐基金已構建客戶行為數據庫并組建了BI分析團隊,通過1000個用戶標簽對用戶行為、習慣等進行分析,挖掘影響客戶投資體驗的關鍵節點,制定精準的運營體系及個性化方案。通過對用戶的精準運營,顯著提高了用戶的盈利體驗。據中歐基金統計,截至2020年8月底,盈利客戶數的占總客戶數比例達到93%,比2018年高出1.8倍;定投開通率超50%;客戶復購率超90%。

在智能客服場景,中歐基金運用客服機器人、外呼機器人和AI理財助理等技術手段已實現人工客服50%以上替代、7*24服務在線及90%問答準確率,大幅提升用戶使用體驗。

在智能運營上,中歐基金運用數據倉庫、分布式存儲、全自動清算、智能外呼等大數據手段為“余額寶”基金打造了智能運營一體化的平臺,以實現高增長、高穩定、高彈性、低延遲和零故障的系統運維目標。

“我們于2017年在螞蟻上線了中歐基金財富號,這是我們對智能服務應用最深的業務場景之一?!备]玉明介紹,中歐螞蟻財富號根據客戶標簽對用戶進行個性化管理,向不同人群展示不同產品推薦及陪伴內容,最大程度匹配客戶投資需求,并針對客戶購買的產品類型建立完整的生命周期陪伴,有效降低客戶購買初期的贖回率,提高用戶投資體驗。
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